우리 회사 돈 관리, '감'으로 하십니까? '데이터'로 하십니까? (자금관리)
대표님, 혹시 통장 잔고만 보고 "아, 돈이 있네" 하며 안심하신 적 있으신가요?
그런데 막상 월말이 되면 직원 월급 주고 나니 갑자기 통장이 텅텅 비어버리고... "어? 분명 돈이 있었는데?" 하며 당황스러우셨을 거예요.
참, 이런 일이 반복되면 정말 불안해집니다.
감으로 하는 자금 관리가 위험한 이유
지난주 소개로 상담을 오신 온라인 쇼핑몰 대표님 사례입니다.
연매출 15억 규모인데도 늘 자금이 부족하다는 느낌에 시달리셨대요.
"세무사님, 저희 매출은 계속 늘고 있는데 왜 통장 잔고는 항상 빠듯한 건지 모르겠어요. 자금 관리를 제대로 하고 싶은데 어디서부터 시작해야 할지..."
알고 보니 매출은 증가했지만 재고 자금이 계속 묶여있고, 거래처 결제는 늦게 들어오는데 직원 월급이나 임차료 같은 고정비는 정확히 나가야 하니까 생긴 문제였어요.
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천지세무법인 TNC |
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✔ SINCE 1990, 35년 역사의 천지세무법인 |
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✔ 전국 5개 지사 보유 세무법인 - 서울, 부천, 인천, 해남, 목포 |
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✔ 1,400개 고객사 보유 / 12년 연속 연매출 50억 달성 |
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✔ 정부기관 표창 6회 (국세청장 표창, 기획재정부장관 표창 등) |
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✔ 자체 조세연구소 운영으로 최신 세무 이슈 스터디 |
사실 많은 대표님들이 비슷한 고민을 하고 계세요. 매출은 오르는데 정작 실제로 쓸 수 있는 돈이 얼마인지 감이 안 잡히는 거죠.
특히 온라인 거래가 늘어나면서 결제 주기도 다양해지고, PG사 정산 주기도 제각각이라 더 헷갈리게 됐어요.
네이버 정산, 쿠팡 정산, 카드 매출 정산... 각각 입금 시기가 다르니까 언제 얼마가 들어올지 예측하기 어려운 거죠.
"혼자서 자금 관리하다가 정말 힘들었어요.
체계가 없으니까 계속 불안하더라구요."
데이터로 하는 체계적인 자금 관리
저희는 효율적이고 정확한 자금 관리 시스템을 통해 대표님의 돈 흐름을 투명하게 만들어드립니다.
우선 자금 흐름을 한눈에 파악할 수 있게 해드려요. 언제 돈이 들어오고 나가는지, 일별·주별·월별로 정리된 자금 일정표를 제공하는 거죠.
이게 있으면 "다음 주에 급여 지급할 돈이 부족하네?" 같은 당황스러운 상황을 미리 예방할 수 있어요.
다음으로 실시간 자금 현황 공유예요. 매일 통장 잔고만 확인하는 게 아니라, 미수금이 얼마인지, 미지급금이 얼마인지 정확히 파악하는 거죠.
실
▼경리아웃소싱 서비스 상담 문의▼
특히 자금 관리에서 중요한 건 자금 회전율 개선이에요.
재고가 얼마나 빨리 팔리는지, 외상 매출은 언제 들어오는지 분석해서
묶여있는 자금을 최소화하는 전략을 세우는 거죠.
앞서 말씀드린 쇼핑몰 대표님도 저희 경리아웃소싱 서비스를 시작하고
3개월 만에 재고 회전율이 30% 개선됐어요.
어떤 상품이 빨리 팔리는지 데이터로 보니까 재고 전략을 바꿀 수 있었던 거죠.
게다가 불필요한 대출 이자를 월 80만원이나 절감했어요. 자금 흐름이 보이니까 급하게 대출받을 필요가 없어진 거예요.
시스템으로 관리하면 달라집니다
자금 관리를 감으로 하면 계속 불안할 수밖에 없어요.
"이번 달은 괜찮겠지?" 하다가 갑자기 자금이 부족해지는 상황이 생기거든요.
사실 대표님이 이런 세부적인 자금 흐름까지 일일이 챙기시기는 현실적으로 어려워요. 매출 올리고 고객 관리하고 직원 챙기고... 이것만 해도 바쁘신데 매일 통장 들여다보며 자금 계산하실 시간이 어디 있겠어요.
전문가의 체계적인 관리를 통해서 확실하게 자금 관리를 시스템화하시고, 대표님은 정말 중요한 사업 확장에만 집중하세요.
더 이상 "통장 잔고 괜찮나?" 하며 불안해하지 마시고, 데이터로 움직이는 체계적인 시스템으로 관리하세요.
궁금한 점이 있으시면 언제든 연락주세요.
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천지세무법인TNC 안우성 세무사 |
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